Productores con cartera propia, Bandeja de oportunidades y WhatsApp en camino

Esta entrega se apoya en dos pedidos que nos hicieron llegar: que cada productor pueda trabajar con su propia cartera, y que las oportunidades que hoy llegan por WhatsApp, por email o en una reunión entren al sistema y se puedan seguir hasta convertirse en negocio.

Productores con cartera propia

• Cada productor ve solo lo suyo. Un productor que trabaja con la organización tiene su propia cartera dentro de Arganan. Entra con su usuario y ve únicamente sus clientes, sus pólizas, sus documentos y sus conversaciones con el asistente. La administración de la organización sigue viendo todo.
• Alta en un paso. Desde Equipo → Productores, la administración carga el nombre, el email y el código del productor en cada aseguradora. Arganan crea su cartera, le prepara la conexión con las aseguradoras que la organización ya usa y le envía la invitación por email.
• Su propia clave. Cuando el productor acepta la invitación, carga su clave en cada aseguradora y su cartera se sincroniza con sus propios datos. La clave queda protegida: no se vuelve a mostrar en pantalla, y si se edita la configuración sin tocarla, no se borra.
• Pólizas asignadas por código. Las pólizas nuevas que informa la aseguradora quedan asignadas al productor que corresponde según su código, y también los clientes nuevos que llegan con ellas. Si una persona ya había elegido otro productor, se respeta.
• Matrícula verificada. Al dar de alta a un productor se verifica su matrícula contra el padrón público de la Superintendencia de Seguros de la Nación.

Licencias por productor

• Cada productor tiene su licencia, que puede pagar él mismo o la organización con la que trabaja. Un productor que trabaja con más de una organización usa una sola licencia.
• El estado de la licencia de cada productor (en prueba, activa, pendiente) se ve en Equipo → Productores.
• No hay tope de usuarios por productor: el equipo administrativo que lo acompaña puede entrar sin costo adicional.

Cuando un productor cambia de organización

• La cartera se muda con él. Si un productor deja una organización para sumarse a otra, o para trabajar por su cuenta, su cartera completa pasa con él: clientes, pólizas, cuotas, endosos, documentos, notas, oportunidades y conversaciones.
• Sin fichas duplicadas. Si el cliente ya existía en la organización de destino, mismo DNI o CUIT, las dos fichas se unifican en una sola, y lo mismo pasa con la póliza. Cuando solo coinciden el email o el teléfono, el cliente queda marcado en Pendientes para que alguien confirme si es la misma persona.
• Cada organización conserva lo suyo. Los accesos de una organización a las aseguradoras y los códigos que le pertenecen no viajan con el productor.
• Todos avisados. El productor y la administración de ambas organizaciones reciben un email con lo que pasó: a dónde fue la cartera, cuántos clientes y pólizas pasaron y qué hay que hacer después.

Bandeja de oportunidades

• Un solo lugar para lo que llega por fuera del sistema. La nueva Bandeja, en el menú lateral, junta los mensajes y las reuniones que pueden ser negocio. El número al lado del menú indica cuántos quedan por revisar.
• El asistente lo lee por vos. De cada mensaje propone qué es (nuevo negocio, renovación, siniestro, endoso, pago o consulta), el ramo, un resumen y el próximo paso. La lectura aparece en la página sola, en unos segundos, sin recargar.
• Vinculado al cliente. Si el remitente ya es cliente, por email o por teléfono, el mensaje se vincula solo. Si no, se elige el cliente desde la misma pantalla.
• De mensaje a oportunidad. Con un clic se convierte en una oportunidad del pipeline, con el ramo y el resumen ya cargados. En el pipeline, la tarjeta muestra el canal por el que llegó.
• Reuniones. Con Registrar reunión, desde la Bandeja o desde las acciones de la ficha del cliente, se anota lo que se habló y el asistente propone la oportunidad.

WhatsApp: arranca mañana

Mañana empezamos la integración con WhatsApp Business. La idea es que el número de la organización siga funcionando como hoy en el teléfono, y que al mismo tiempo los mensajes de los clientes entren a la Bandeja, ya vinculados a su ficha y leídos por el asistente.

Sobre esa misma conexión vamos a trabajar el pedido de cobranzas que nos acercaron: que el asistente identifique las pólizas realmente impagas y prepare el aviso a cada asegurado con el mensaje de cada aseguradora. Las impagas son los cupones vencidos y los débitos automáticos rechazados, no los que todavía se están cobrando. Les vamos a pedir los datos de la cuenta de WhatsApp Business para conectarla y les contamos cada avance.